海外QDII基金疯涨,还能加仓吗?
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近期A股频频下跌,而海外市场却涨得不错,其中纳斯达克指数更是连续创出历史新高,目前已达到18416.94点了。
数据来源:Choice在纳斯达克指数屡创新高的背景下,也为不少QDII基金带来了可观的收益,从近一年收益率来看,最高实现了近50%的收益率,行情十分火爆,吸引了不少投资者投资者蜂拥进场。
数据来源:Choice而投资总是伴随着风险,虽然纳斯达克指数的强劲涨势为QDII基金带来了良好的收益,但不少QDII基金在交易中表现出较高的溢价,这对投资者来说,无疑需要承担更高的投资风险。
一、溢价风险提示频出
今年以来,多只QDII频繁发布溢价风险提示公告、限购公告。据统计,年内35只QDII基金合计发布了超400次的溢价风险提示公告,超过200只QDII基金目前处于限购状态,尤其是纳指科技ETF,今年已超过80次警示风险。
截图来源:易方达官网目前场内的纳指ETF、印度基金LOF等很多海外基金,普遍溢价2%以上,不少溢价在4%以上,最高的溢价16%,的确有些夸张了。
数据来源:集思录对于场内基金,其交易价格并不等于基金净值,当交易价格高于基金净值时,就是溢价交易,溢价说明资产价格>价值,买的话就偏贵了,导致实际支付的价格高于产品净值,交易成本增加。高溢价买入往往可能要承受溢价回落、底层资产波动、汇率波动等风险,导致投资损失。
二、如何查看溢价率?
1
专业信息平台
一些专业的金融信息平台会提供QDII基金的溢价率数据。比如集思录网站提供了QDII基金的T-1的估值、溢价率以及实时的估值和溢价率。
截图来源:集思录进入集思录网站,点击首页的“T+O QDII”然后按”T-1溢价率“,可以通过排序,查看基金目前溢价率的高低。
2
基金公司官网
基金公司会在其官网发布旗下QDII基金的溢价风险提示公告,其中就包含了溢价率信息。比如易方达今天发布的关于旗下美国50ETF基金溢价风险的提示公告,其中表明了该基金溢价率达到了6.44%。
截图来源:易方达官网可以进入基金公司官网,查看信息披露,点击临时公告,就能看到相关的信息。
3
证券公司/第三方网站
投资者也可以在证券交易平台上查看QDII基金的交易价格和基金净值,通过比较这两个数据来计算溢价率,一些第三方网站也有相应的数据。
溢价率计算公式:溢价率=交易价格/净值-1。通过数据计算,可以得知基金价格和实时净值的偏离度,这就是溢价率。比如基金净值1元,二级市场价格1.05元,则基金溢价率为5%。
截图来源:韭圈QDII基金的高溢价现象无疑是一把双刃剑,既带来了诱人的收益预期,也暗含了不容忽视的风险,投资者在投资QDII基金时需保持警惕和理性。
三、个人投资者如何理性决策?
段永平曾说:“做正确的事情实际上是通过不做不正确的事情来实现的,也就是说,一旦发现是不正确的事情,就要马上停止,不管多大的代价往往都会是最小的代价”。简单来讲就是所谓对的事,就是少做错事,我们在投资中就要知道什么是错事,比如追涨杀跌、频繁买卖、过度关注等。
1
追涨杀跌
追涨杀跌是许多投资者容易陷入的误区。投资者在基金净值上涨时急于买入,希望继续享受上涨带来的收益,市场价格涨得越多,仓位加得越重,形成了倒金字塔式加仓;而在基金净值下跌时,则争先恐后地慌乱卖出。
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频繁买卖
频繁买卖同样是一种错误的行为,频繁交易往往是投资的天敌。交易越频繁,资金成本也会越高,每买入卖出一笔,无论是否赚钱,交易的手续费都是要支付的,你交易的次数越多、产生的费用也会越多,你的资金成本自然也就越高,而且还容易错过上涨行情。
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过度关注
过度关注也是投资者常见的错误。市场的波动是常态,但短期的涨跌并不能代表长期的趋势。过度关注短期市场表现,而忽视了去深究涨跌的背后原因,容易造成个人情绪化决策。
针对这些错误的投资行为,我们要及时止损,避免再犯,具体如何做呢?
用赚来的钱投资:比如你理财账户有一些盈利,可以试着用赚来的钱做投资,这样即使亏损本金也没变,如果赚了就是双倍惊喜。
通过定投参与:频繁申购赎回基金,需要投资者不断对持有的基金、要买入的基金做出判断,对大部分投资者来说是相当费时费力的。而基金定投无需择时,也较少占用投资者的时间和精力,还能通过分批买入摊平成本。
设计止盈止损线:根据自己的风险偏好、收益预期、资金规模、时间周期等因素,制定合理的投资策略,设置好止盈止损点,根据自己制定的规则进行投资。
设置条件单:设置条件单是一种自动化的交易策略,可以帮助投资者在市场达到特定价格水平时自动执行买卖操作。设置好后,条件单就会自动帮我们监控实现低买高卖,不用我们盯盘,系统会自动在盘中抓住波段买卖的机会,赚取超额收益。
总的来说,QDII基金为投资者提供了一个参与全球资本市场、分享全球经济增长成果的机会,但海外市场的信息获取难度较大,投资者难以全面了解产品的真实价值,而且汇率波动也会增加投资风险。所以在投资QDII基金时,需要树立长期投资的理念,根据自己的风险承受能力合理配置资产,理性对待投资,不要盲目追求暴利,也不要被市场情绪左右,避免短期市场波动对投资决策的影响。
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