美联储降息,人民币大幅度升值,A股有救了吗
美联储9月降息是大概率事件。
一般都是在经济衰退,股市大跌的时候,通过降息来救股市和经济。
这是必然,不以个人意志为转移。
1929年倒是没有干预,最后直接导致经济大萧条。
后来大家都学聪明了。
那大家很关心一个问题。美联储降息,美元指数跌,日元和人民币升值,大A有救了吗?
我觉得能救大A的只有他自己或者大兄弟。
美联储降息,同时日元加息,之前进入美股和币圈市场的套利资金会回流日本。
这个很好理解,就跟巴菲特去日本发行国债买日股一样,本身低利率零成本融资,需要付的利息为零或者很少。
除了老巴,还有很多聪明钱会去日本低成本借钱然后去投资优质资产。比如过去两年的美股和大饼、黄金。
而现在随着美联储降息,日本加息,二者之间的利差缩小。
之前融资的钱成本变高,自然就会先跑出去一部分,先跑出去的资金带动了股市的崩盘和大饼的下跌,从而导致形成负反馈,越来多的融资资金一边亏钱另外一边还要承担上升的融资利息。
于是跑路的越来越多,这和散户不是一个思维。
散户就看着跌了便宜了,之前踏空,现在得马上买点,典型的FOMO情绪,我之前说过就是fear of missing out。
就跟过去20年从来没买房的人一样,因为踏空了20年,现在房价刚刚下跌,激动了,15%首付也得抄底,害怕再错过20年。
这种情绪最可怕,很容易掉入陷阱。
那我们再来说,人民币确实升值了,不过日元升的更多,资金得先把钱还了然后再考虑投资。
另外日本加息利空日本股票和日本债券,到时候资金还完债,美股到了低位、日股和日债也到了低位,那时候资金会对比低位的美股、低位的日股和日债哪个更有价值,比较之后才会决定。
你觉得纳斯达克如果真的崩盘到了1万点,资金会选择创业板还是纳斯达克呢?
所以A股有没有救关注大兄弟输入了多少资金,关注了美联储释放的流动性有多少回来的。
你觉得巴菲特手握2700亿现金会来A股抄底吗,如果老巴和贝莱德都来A股抄底了,放心,我也会跟着抄底的,A股不会再这么菜了。
前提是,这俩资本大鳄过来。
1、巴菲特持续抛售美国银行和苹果。
我觉得这是全球金融危机的重大信号,巴菲特每次逃顶都很精准。
我也会跟着卖出一点。短期超跌,估计会有超跌反弹,坐等反弹考虑卖出,下跌我还是选择扛。
总体来看美股仓位控制20%以内,黄金10%以内,a股10%以内。剩下的都是国债、货币基金和银行存款。
这个搭配即使未来3年发生了全球金融危机,估计也不至于流落街头。
单一资产仓位控制住了,回撤其实不用担心的。
老巴目前有2700多亿现金,一直在提升,差不多也占自己总仓位的60%左右。
这说明一定要充分储备现金,我们和巴菲特不同,巴菲特工作带来的现金流已经不多,但是我们还可以通过工作和副业收入来提高现金储备。
股市崩盘或者楼市崩盘都不要紧,真正致命的是手上没有现金了。
2018年我就提出过4个账户,一定要有防守账户和日用账户再考虑投资,当时没想到世界经济会严重到如今这个程度,只能说做好最坏的打算,然后做最好的准备。
这场危机才刚刚开始。
2、美国10年期国债收益率目前是3.9%,中国是2.1%,虽然目前中国很低。
但是我判断未来会跌破2。所以即使债基涨了很多,但是我依然看好债基。
当然美国国债也可以,只是这需要美股账户购买,大部分投资者没有美股账户,咱就不聊了。
债基我从22年就介绍过了,而涨了这么多,有高估吗。
这不能仅从高估和低估来判断,而要看资金的预期,显然目前国内资金预期都很低,没有投资渠道。
而且大类资产价格下跌,美联储降息,央行大概率会跟着降息,不会加息。
因为降息周期A股都不涨,腹通胀,房价持续下落,加息那就更GG了。
所以大概降息一个基点,那么之后债牛就到顶,那时候就可以选择性离开了。预计美联储降息到2026年,那么中国跟着降息到2026年,债基见顶预计在2026到2027.
3、武汉住建局改名为武汉市住房和城市更新局,这是个很大的变化。
在过去20年中国房地产持续高速发展的年代里,住建局是负责规划当地房地产建设的。
未来很多高楼和老旧小区无法拆迁,主要会开始维修、改造、更新老旧小区。
因为人口减少已经不足以支撑新城再造,继续盲目再造的话也只会在未来多一个鬼城。
时代的变化非常快,认知要迅速跟上时代变化,否则很容易在变迁中慢慢被时代抛弃。
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